فراتر از استانداردهای جهانی

جزئیات اقدامات ایران در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

دبیر شورای عالی مقابله با جرایم پولشویی با بیان این که اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی فراتر از استانداردهای جهانی است تفکیک حسابهای بانکی تجاری از شخصی و ارائه گزارش رصد تمام تراکنشهای بانکی به مرکز اطلاعات مالی ایران را از جمله این اقدامات دانست.

به گزارش شهروند آنلاین، هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در نشست روسای مراکز اطلاعات مالی fiu گروه منطقه ای اوراسیا و با حضور نمایندگان سازمان‌های بین‌المللی و کشورهای ناظر گفت: جمهوری اسلامی ایران بر پایه قانون اساسی کشور و مبتنی بر سایر قوانین و مقررات بالادستی، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را نه فقط از جنبه برخورد با عامل ( مرتکبین پولشویی و تامین مالی تروریسم ) بلکه به عنوان مهمترین ابزار در برخورد با علت‌ها و ریشه‌های ظهور و بروز فساد در تمام انواع  و ابعاد خود و حمایت از اقتصاد شناسنامه‌دار و در نهایت تحقق عدالت مالی  و در نتیحه رقابت‌پذیری سالم در حوزه‌های اقتصادی می‌داند که الیته همه این اقدامات به نوعی بیانگر حکمرانی عادلانه در تمام سطوح جامعه است .

خانی گفت: اعمال مجرمانه‌ای  که با انگیزه و با هدف کسب دارایی و منافع نامشروع و پول‌های کثیف  ناشی از زیاده‌خواهی و منفعت‌طلبی و طمع بشری شکل می‌گیرد، در نهایت آثار تخریبی گسترده‌ای را در پهنه اقتصاد، فرهنگ، سیاست و اجتماع کشورها  به بار می‌آورد و امروزه کمتر کشوری را سراغ داریم که آسیب‌دیده این پدیده شوم نباشد. به همین دلیل ما در کشورمان نگاهمان را به اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و به مرور زمان از یک نگاه برخورد صرف  با عامل به سمت برخود با علت‌ها و به عبارتی تمرکزمان  را از مبارزه پسینی به پیشینی تغییر داده‌ایم و تلاش می‌کنیم بر رصد مستمر جریانات مالی مشکوک متمرکز باشیم و از این طریق انگیزه مجرمان را در ارتکاب به جرم کاهش دهیم.

دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم ایران گفت: در اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم جمهوری اسلامی ایران و باهدف پیشگیری از تکرار جرایم مرتبط با پولشویی و تامین مالی تروریسم، زیرساخت‌های متعددی طراحی و پیاده‌سازی شده است که از آن جمله می‌توان به شناسایی و مدیریت مناطق پرریسک، اشخاص حقیقی و حقوقی پرریسک ، اشخاص مظنون به انجام معاملات مشکوک ، اشخاص تحت مراقبت و تعاملات کاری پر ریسک اشاره کرد و امروز اشخاصی که دخالت آنها در جرایم با منشا پولشویی و یا مشارکت در شبکه‌های  پولشویی و تامین مالی ترویسم،عیان شده است  را به تناسب اهمیت و میزان جرم و آرای دادگاه های قضائی، با فرآیندهای اجرایی مناسب، سازماندهی و تحت رصد و کنترل قرار می‌دهیم.

خانی گفت: در جمهوری اسلامی ایران تقسیم کار دقیقی بین دستگاه‌های حاکمیتی، پلیس و  قوه قضائیه در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تعریف و عملیاتی شده است و این هم‌گرایی و هم‌افزایی موجب کاهش هزینه‌های انسانی و زمانی  ما در شناسایی و مبارزه با جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم شده است.

اقدامات ایران فراتر از استانداردهای جهانی بوده است

او افزود، تحریم‌های سخت علیه کشومان در طول‌ سال‌های اخیر موجب شده که مجموعه قوانین و مقررات و  اقدامات و برنامه‌های عملیاتی را در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تعریف نماییم و اعتقاد داریم که مجموعه اقدامات جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم علاوه بر اینکه استانداردها و توصیه‌های بین‌المللی را پوشش داده، در برخی موارد فراتر از استانداردها عمل کرده است.

تشکیل دو هفته یک بار جلسات شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی

به گفته خانی، در کشور ما شورای عالی پیشگیری و مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم هر 15 روز و با حضور اعضا که از وزاری دولت و نمایندگان رده بالای قوه قضائیه و نمایندگان مجلس و سایر دستگاه‌های حاکمیتی کشور هستند، تشکیل جلسه می‌دهد و مستمرا بر نحوه اجرای قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نظارت می‌کند که بیانگر میزان اهتمام جمهوری اسلامی ایران به مبارزه با پدیده شوم تروریسم  وپولشویی است و البته مجموعه این اقدامات نه به دلیل رعایت استانداردهای بین‌المللی و ارائه گزارش اقدام  بلکه به خاطر نیازی است که کشور ما برای تامین امنیت و پایداری شرایط اقتصادی و اجتماعی خود با آن مواجه است.

او افزود، جمهوری اسلامی ایران در 2 اجلاس اخیر اوراسیا گوشه‌ای از اقدامات خود در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را ارائه کرده است و تلاش می‌کند در اجلاس‌های آتی نیز بر انعکاس مجموعه اقدامات کشور در تمامی حوزه‌های آموزشی، فنی ، رگولاتوری ، هوشمندسازی و عملیاتی ادامه دهد و امید دارد این تغییر رویکرد در ارایه اقدامات، به افزایش همدلی کشورمان با سایر کشورهای دوست و همسو بیافزاید و زمینه‌های همکاری‌های بیشتر در تعاملات دو و چند جانبه را ایجاد کند.

تعریف دو جرم مستقل از هم در حوزه پولشویی در ایران

در قوانین و مقررات ما تمام جرایمی که با هدف کسب منافع نامشروع و درآمدهای کثیف رخ می‌دهد، جرم منشا پولشویی است و در مجموعه قوانین و مقررات مرتبط در جمهوری اسلامی ایران برخورد با پدیده شوم پولشویی در دو جنبه برخورد با جرم پولشویی و برخورد با جرم منشا پولشویی به عنوان دو جرم مستقل از هم نگاه و اقدام می‌شود.

رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی گفت: در کشور ما  قوه قضائیه ، دستگاه‌های دولتی و پلیس هر کدام شرح وظایف مشخص و اختیارات لازم در هماهنگی با مرکز اطلاعات مالی  را دارند و بعضی از این دستگاه‌ها  قانون خاص و مستقل به خود را دارند و لیکن در تقسیم کار دقیق بین این نهادها و دستگاه‌ها، فرآیند مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به دقت پیگیری و اجرایی می‌شود.

توسعه زیرساختهای بانکی، مالیاتی و بیمه‌ای با هدف جلوگیری از تراکنش‌های مشکوک

امروز در کشور ما  زیر ساخت‌ها و فرآیندهای عملیاتی متعددی در شناسایی، ردیابی ، نظارت و کنترل بر تراکنش‌های مالی با هدف جلوگیری از تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم در حوزه‌های مختلف پولی و بانکی اعم از بانک‌ها و موسسات مالی، بیمه‌ها ، بورس و کارگزاری‌های سرمایه‌گذاری ، مالیات ، گمرکات ، صنعت و تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که به نحوی در فرآیندهای اقتصادی دخیل هستند طراحی و پیاده‌سازی و به صورت مستمر به‌روز‌سازی می‌شود.

ایجاد پنجره واحد صدور مجوز با هدف کاهش بروز پولشویی

خانی گفت: اخیرا و با هدف شفاف‌سازی فعالیت‌های اقتصادی و کاهش زمینه‌های بروز جرایم منشا پولشویی،  پنجره واحد صدور مجوزهای اقتصادی در کشور طراحی و پیاده‌سازی شده است که بخش قابل توجهی از مفاسد را مرتفع می‌کند .

تفکیک حسابهای بانکی تجاری از شخصی

او افزود، در مسیر هوشمندسازی و داده مبنا کردن مدیریت فرآیندها و جریانات اقتصادی و حذف دخالت‌های دستی و انسانی از مراحل  استانداردسازی زیرساخت‌ها و استانداردسازی فرآیند‌ها و خودکارسازی عبور کرده‌ایم و در مرحله بهینه‌سازی قرار گرفته‌ایم و امروز و در نظام بانکی جمهوری اسلامی ایران حساب‌های بانکی با کاربری تجاری از حساب‌های بانکی با کاربری شخصی از یکدیگر تفکیک شده و  بخش قابل توجهی از تعاملات کاری مربوط به حوزه‌های پولی و بانکی کشور به صورت کاملا سیستمی و بدون نیاز به مراجعه حضوری مشتریان  انجام می‌پذیرد .

ارائه گزارش رصد تمام تراکنش‌های بانکی به مرکز اطلاعات مالی ایران

معاون وزیر اقتصاد گفت: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با طراحی و راه‌اندازی زیرساخت‌های لازم  رصد تمامی تراکنش‌های بانکی به سرعت هر نوع رفتار پرریسک و مشکوک را شناسایی و گزارشات لازم را به مرکز اطلاعات مالی ایران fiu ارایه می‌کند و در این خصوص به صورت مستمر در مسیر بلوغ و تکمیل زیرساخت‌های اطلاعاتی و نرم‌افزاری هستیم و آنچه مهم است این است که تمامی این توفیقات را با تکیه بر توان مهندسی داخلی در شرایط تحریمی انجام داده‌ایم و اگر در قیاس با سایر کشورهایی که شرایط خاص کشور ما  را ندارند و هم‌اکنون نیز عضو گروه اقدام مالی هستند، قرار بگیریم ، به تبع نمرات بالا و قابل قبولی در ارزیابی‌ها خواهیم داشت و انتظار داریم که در قیاسی منصفانه  به مجموعه اقدامات جمهوری اسلامی ایران توجه شود.

به گفته این مقام مسئول، در حوزه آموزش و فرهنگ‌سازی برنامه‌ریزی‌هایی رابرای سطوح مختلف خواص و عوام انجام داده‌ایم و تلاش می‌کنیم علاوه بر محتویات آموزشی که مبتنی بر شرایط خاص کشورمان تدوین و بومی‌سازی کرده‌ایم ، از ظرفیت‌های آموزشی سایر کشورها نیز استفاده نماییم و در اینجا اعلام می‌کنیم که آمادگی داریم میزهای دو و چندجانبه همکاری در اشتراک دانش و محتوای آموزشی داشته باشیم و اشتراک و انتقال دانش را بیشتر از قبل دنبال کنیم.

قوه قضائیه جمهوری اسلامی ایران با شتاب بسیار زیادی به سمت هوشمندسازی داده مبنا حرکت کرده است و  امروز قضات و دادگاه‌های جمهوری اسلامی  ایران به مجموعه اطلاعات تحلیلی مورد نیاز در صدور رای دسترسی دارند و دقت قاضی در صدور آرا  متاثر از سیستم‌های مدیریت اطلاعات  و استعلامات دقیق سیستمی ، به سرعت در حال افزایش است و به صورت مستمر  شاهد بلوغ سامانه‌ای و اطلاعاتی در دادگاه‌های کشورمان هستیم.

به عنوان نمونه می‌توانم به این اقدام اشاره کنم که سامانه‌ای به عنوان سامانه اعتبار معاملاتی طراحی و پیاده‌سازی شده است و عموم مردم و دستگاه‌های اقتصادی و حاکمیتی کشور امکان استعلام اهلیت‌سنجی طرف مقابل خود در معاملات را دارند و این اقدام مهم ، عملا زمینه انجام معاملات امن را به همراه داشته و علاوه بر آن قدرت دولت در رصد معاملات اقتصادی را افزایش داده است.

راه‌اندازی سامانه قرارداد الکترونیک وکالت و کاهش جرائم پولشویی ناشی از وکالت‌نامه‌های صوری

اقدام بسیار مهم دیگری که در قوه قضائیه جمهوری اسلامی ایران صورت پذیرفته راه‌اندازی سامانه قرارداد الکترونیک وکالت با هدف شفاف‌سازی مالی و قراردادهای بین وکیل و موکل است که اعتقاد داریم با این اقدام بخش قابل توجهی از جرایم پولشویی ناشی از وکالت‌نامه‌های صوری و جعلی از جمله فرارهای مالیاتی  را کاهش داده‌ایم و به سرعت در حال بلوغ و توسعه در تمامی سطوح است .

او در خاتمه گفت: مجموعه اقدامات جمهوری اسلامی ایران در محورهای آموزش ، هوشمندسازی، رگولاتوری و عملیاتی در سطح تمامی اشخاص مشمول و دستگاه‌های متولی نظارت بسیار بیشتر از زمانی است که بنده برای سخنرانی در این اجلاس در اختیار دارم و از این رو و در گذشته خلاصه‌ای از اقدامات جمهوری اسلامی ایران در توسعه و به روزسازی مستمر زیرساخت‌های انسانی ، اطلاعاتی ، سیستمی و قضائی کشور در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را از طریق سفرای جمهوری اسلامی ایران در اختیار واحدهای اطلاعات مالی سایر کشورها قرار داده‌ایم و البته این روند اطلاع‌رسانی را از طرق مختلف ادامه خواهیم داد./تسنیم

انتهای پیام

ممکن است به این مطالب نیز علاقه‌مند باشید
ارسال دیدگاه

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

از اینکه دیدگاه خود رو با ما در میان گذاشتید، خرسندیم.