محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی، در جلسه با مدیران عامل بانک‌ها از اجرای برنامه‌های جدید برای تحقق شعار «سرمایه‌گذاری برای تولید» خبر داد. وی به موضوعاتی مانند تثبیت نرخ ارز، کاهش تورم، عملیاتی کردن ریال دیجیتال، افزایش سرمایه نظام بانکی به ۱۰۰۰ همت و روش‌های نوین تأمین مالی برای حمایت از تولید اشاره کرد.
به گزارش شهروندآنلاین، محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی در جلسه با مدیران عامل بانک ها ضمن تشریح سیاست ها و برنامه های بانک مرکزی و شبکه بانکی در راستای تحقق شعار امسال با بیان این مطلب افزود: همچنین بانک مرکزی در سال جاری از روش هدایت هدفمند اعتبارات و تامین مالی جدید با نام حساب جهش تولید برای تامین سرمایه در گردش بخش واقعی اقتصاد و بنگاهای تولیدی استفاده خواهد کرد.
افزایش سرمایه نظام بانکی به ۱۰۰۰ همت از دیگر برنامه های مهم این بانک در سال جاری است و با هدف تامین ارز به دنبال گسترش مراودات بانکی در سطح منطقه و بین الملل خواهیم بود.
برنامه بانک مرکزی برای عملیاتی کردن ریال دیجیتال
رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: عملیاتی کردن ریال دیجیتال یکی از برنامه‌های بانک مرکزی در سال جاری است و برنامه جامعی برای عملیاتی کردن و بهره برداری از ریال دیجیتال در سال جاری داریم تا از ظرفیت های آن برای حکمرانی ریال استفاده کنیم.
سیاست تثبیت بانک مرکزی: نرخ ارز، نقدینگی و تورم
رئیس کل بانک مرکزی سیاست تثبیت را محور اساسی برنامه‌های بانک مرکزی در سال ۱۴۰۴ خواند و تصریح کرد: بر مبنای سیاست تثبیت، نرخ ارز بازار ارز تجاری را در یک کانال مشخص تثبیت خواهیم کرد. همچنین برای کالاهای اساسی همچون سال گذشته نیز تامین ارز با نرخ ۲۸۵۰۰ انجام خواهد شد تا نیازهای معیشتی مردم با قیمت مناسب به دست آنان برسد.
محمدرضا فرزین همچنین از دیگر برنامه های بانک مرکزی را پیگیری اهداف سیاستگذاری شده در قبال کاهش نرخ تورم و نرخ رشد نقدینگی در راستای سیاست تثبیت اعلام کرد.
وی گفت: هدفگذاری بانک مرکزی در ۲ سال گذشته، بازگشت به نرخ رشد نقدینگی بلندمدت اقتصاد در کانال ۲۵ درصد بود که خوشبختانه محقق شد و امسال نیز تلاش می کنیم در همین کانال حفظ شود. همچنین نرخ رشد پایه پولی در سال ۱۴۰۳ به ۲۲ درصد رسید که عدد بسیار خوبی در این زمینه است.
روش‌های نوین تامین مالی بانک مرکزی برای بخش واقعی اقتصاد
رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد سیاست‌های پولی در سنوات گذشته تاثیر عمیقی بر بخش واقعی اقتصاد و تامین مالی آن نداشته است. وی افزود: مطالعه آسیب شناسانه بانک مرکزی نشان می دهد تامین مالی بنگاه‌های بزرگ و توجه نکردن به بنگاه های کوچک و متوسط و عدم اصابت به هدف تسهیلات بانکی، مهمترین مشکلات این بخش است.
محمدرضا فرزین با تاکید بر اینکه هدایت هدفمند اعتبارات بانکی به سمت تولید در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد، تصریح کرد: برهمین اساس بانک مرکزی در سال جاری از سیاست و برنامه جدیدی برای تامین مالی بنگاه‌های تولیدی رونمایی خواهد کرد.
رئیس هیات عالی بانک مرکزی در تشریح سیاست تامین مالی جدید این نهاد مرجع پولی کشور گفت: این برنامه تلفیقی از پرداخت تسهیلات اعتباری چرخان همراه با بازپرداخت سریع است که بر اساس تجربه های بین المللی برای تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه ها استفاده می شود.
هدفگذاری برنامه جدید: تحرک‌بخشی به اقتصاد و تحقق رشد
فرزین با اشاره به نامگذاری سال جاری به نام سرمایه گذاری برای تولید از سوی مقام معظم رهبری گفت: استفاده از این روش برای تامین مالی سریع بنگاه های اقتصادی می تواند منجر به بکارگیری تمامی ظرفیت واحدهای تولیدی و تحرک بخش واقعی اقتصاد و تحقق رشد اقتصادی شود.
رئیس هیات عالی بانک مرکزی با تاکید بر نظارت بر مصرف تسهیلات و تامین مالی گفت: این طرح به صورت آزمایشی با نام طرح حساب جهش تولید در بانک ملی از ابتدای سال در حال انجام است و تا ۳ ماه آینده با برطرف شدن موانع و ایرادات آن به شبکه بانکی در راستای تامین مالی و سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی کوچک و زودبازده به شبکه بانکی ابلاغ خواهد شد و تولیدکننده با ایجاد این حساب می تواند از مزایای آن بهره مند شود.
رئیس کل بانک مرکزی همچنین بر استفاده از ابزارهای دیگر تامین مالی بخش تولید که غیرتورمی هم هستند، تاکید کرد. وی گفت: ابزارهایی مانند اوراق گام، برات الکترونیکی، کارت رفاهی متصل به اوراق گام و اعتبار اسنادی داخلی می‌تواند نقش موثری در تامین مالی تولید داشته باشد. و با توجه به اینکه این تامین مالی در زنجیره تولید انجام می‌شود اصابت به هدف تسهیلات نیز با نرخ بالاتری انجام خواهد شد.
برنامه بانک مرکزی برای افزایش سرمایه نظام بانکی به ۱۰۰۰ همت
رئیس کل بانک مرکزی در ادامه این نشست، افزایش سرمایه بانک‌ها را از برنامه‌های بانک مرکزی در راستای اصلاح نظام بانکی خواند و گفت: در سال جاری افزایش سرمایه کل نظام بانکی به ۱۰۰۰ همت، مهمترین برنامه این بانک است.
محمدرضا فرزین تاکید کرد: افزایش سرمایه بانک‌ها، توان تامین مالی آنها را افزایش می‌دهد و وضعیت ترازنامه بانک‌ها و کفایت سرمایه بانک ها را نیز بهبود خواهد داد.
راه اندازی شرکت مدیریت دارایی‌ها در دستور کار بانک مرکزی
رئیس کل بانک مرکزی همچنین از برنامه این بانک برای ایجاد و راه اندازی شرکت مدیریت دارایی در سال جاری خبر داد و گفت: مدیریت دارایی‌ها می‌تواند در کاهش اضافه برداشت بانک‌ها از بانک مرکزی موثر باشد و با این روش ضمن مدیریت اضافه برداشت ها؛ شاهد روند نزولی آن و کاهش ناترازی بانک‌ها خواهیم بود.
تاکید بانک مرکزی بر کاهش ناترازی بانک‌ها و گسترش همکاری‌های بین‌المللی
رئیس هیات عالی بانک مرکزی همچنین کاهش ناترازی بانک‌ها را از سیاست‌های جدی بانک مرکزی در سال جاری عنوان کرد و گفت: امسال شبکه بانکی باید به سمت فروش دارایی های خود به منظور کاهش ناترازی ها بروند.
رئیس کل بانک مرکزی همچنین با اشاره به اهمیت گسترش همکاری‌های بانکی در سطح منطقه و بین الملل مجددا بر ضرورت حضور و ایجاد شعب بانکی در کشورهای مختلف به منظور جذب سرمایه های خارجی و تامین مالی خارجی تاکید کرد و گفت: در سال‌های اخیر بانک‌ها در منطقه حضوری خوب داشته اند و می‌توانند به عنوان سکویی برای جذب سرمایه‌های خارجی عمل کنند.
مدیریت ارزی بانک مرکزی و تامین نیازهای کشور
رئیس هیات عالی بانک مرکزی در ادامه این نشست، ارز را یک متغیر مهم در اقتصاد کشور خواند و گفت: با توجه به هم پیوندی اقتصاد و امنیت، تمرکز دشمن بر قطع نظام مالی ایران با نظام مالی بین‌الملل است و عمده تحریم‌ها در سال های اخیر به دنبال تحریم نظام بانکی بوده است.
محمدرضا فرزین افزود: دشمن همچنین عملیات روانی گسترده ای به صورت برنامه ریزی شده برای بهم ریختن بازارهای مالی از طریق پخش شایعات و تهدیدات سیاسی و نظامی انجام داده است. ما باید آمادگی کامل برای مقابله با این ترفندها با تقویت تامین مالی ارزی، انتقال ارزها در مسیر تجارت بین الملل در راستای مقابله با تحریم داشته باشیم.
رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به تامین بالغ بر ۶۶ میلیارد دلاری ارزی در سال گذشته گفت: تامین مالی ارزی برای واردات کالاهای اساسی مورد نیاز کشور و نیازهای صنایع به خوبی انجام شد و نظام بانکی در این نقل و انتقال نقشی مهم ایفا کرد. امیدواریم این نقش آفرینی در سال جاری نیز تقویت شود.
محمدرضا فرزین همچنین در خصوص نرخ ارز گفت: نرخ ارز بازار تجاری، نرخ ارز رسمی کشور است و مطالعات و تحقیقات نشان می‌دهد که این نرخ بر نرخ تورم اثرگذار است و به آن همبستگی دارد و تلاش ما این است با تثبیت این نرخ و حفظ نرخ ارز کالاهای اساسی تورم را کنترل کنیم.
رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: یکی از دلایل افزایش تورم در دی و بهمن ماه پارسال، افزایش نرخ در سامانه نیما بود. اما سیاست و برنامه کنونی بانک مرکزی؛ تثبیت نرخ ارز در بازار ارز تجاری است تا برنامه های پولی این بانک نیز طبق اهداف پیش بینی شده در دستور کار قرار گیرد.
تاکید بانک مرکزی بر مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی
رئیس کل بانک مرکزی همچنین با تاکید بر اهمیت مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی گفت: بانک‌ها باید اهتمام ویژه‌ای بر سرمایه گذاری برای تجهیز سامانه‌های نظارتی مرتبط با مبارزه با پولشویی داشته باشند تا از این طریق برای تشخیص تخلفات در این حوزه و اقدام به موقع بهره ببرند.